华商银行深圳违法遭罚239万 未按规定办理跨境担保

时间:2019-09-11 来源:www.ldkx.net

中国经济网北京8月28日国家外汇管理局网站今日公布国家外汇管理局深圳分行行政处罚信息披露表(深外资管理[2019]第45号)显示,华商银行深圳市科技园分行不存在违反“0x9A8B”第12条规定的违反跨境担保的规定(Huifa [2014] 29号)。根据《跨境担保外汇管理规定》第43条和第49条的规定,国家外汇管理局深圳分局向他们发出警告,并处以罚款23.93万元。

《中华人民共和国外汇管理条例》(汇发[2014] 29号)第12条:担保人办理内部保险贷款业务时,应当处理债务人的主要资格,担保资金的使用,预计还款资金来源,保证业绩的可能性。审查性和相关交易背景,对遵守相关的国内和国外法律法规进行尽职调查,并以适当的方式监督债务人,以便为所述目的使用担保资金。

《跨境担保外汇管理规定》第43条规定,如果未经授权违反外债管理,如擅自借款,在国外发行债券或提供对外担保,外汇管理部门应发出警告,并处以低于30%的罚款。非法金额。

《中华人民共和国外汇管理条例》第49条规定:如果国内机构违反外汇管理规定,除依照本条例规定的处罚外,还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分;金融机构直接负责。董事,监事,高级管理人员和其他直接责任人员应当给予警告,并处以不低于5万元但不超过50万元的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

以下是原文:

(编辑:李先杰)