十年间涉嫌多收客户款项2亿港元 瑞银被港证监重罚

时间:2019-12-28 来源:www.ldkx.net

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Original Title:涉嫌十年内向客户超额收取2亿港元,瑞银被香港证监会谴责,罚款4亿港元资料来源:Interface News

Reporter | Man Le

因涉嫌十年内向客户超额收取2亿港元及利息被香港证券业协会谴责,罚款4亿港元

11月11日,香港证券监督管理委员会(Hong Kong security Regulatory Commission)宣布,谴责瑞银集团旗下的瑞银集团(UBS AG),并因其在10年内多收客户费用和犯下严重的相关系统性内部控制缺陷,对其罚款4亿港元。

瑞银现已承诺将所有超额支付的款项连同利息返还给受影响的客户 退回的款项总额约为2亿港元,涉及2008年至2017年期间收取的超额款项,即增加交易后的利润率及收取高于标准披露水平或比率的费用。 超额付款涉及约5,000宗交易,并影响到在香港管理的约5,000个客户账户

证券及期货事务监察委员会(证监会)首席执行官阿什利奥尔德(Ashley Alder)表示:“证监会期望所有中介机构在管理客户交易时,都遵守严格的诚信标准 瑞银多年来一直系统地向大量客户收取过高费用,其行为远远低于这些要求。 尽管每笔超额支付只占每笔交易的一小部分,但瑞银的不当行为涉及欺诈和广泛滥用客户对它的信任,使其能够赚取本不该在此过程中赚取的巨额额外收入。 “

香港证监会发现,2008年至2015年期间,瑞银财富管理部的客户顾问和客户顾问助理在客户不知情的情况下进行债券和结构性票据交易,通过增加交易后的利润率,从客户那里收取了更多的资金 瑞银还在2008年至2017年期间向客户收取了高于其标准披露水平或比率的费用

具体来说,在客户要求购买或销售产品后,客户顾问和助理将在瑞银客户订单处理系统的客户交易中输入限价单价格。 如果市场实现的实际交易价格优于限价单的价格,客户顾问和助理将在执行交易后增加利润率,而无需与客户达成协议或向客户披露,从而为瑞银保留有利的差价。 这些客户的顾问和助理有时会错误地向客户报告交易价格或利润率。 在某些情况下,向客户授权进行交易的金融中介机构出具的会计报表也是伪造的,因为它们错误地报告了利润率的数额,以掩盖超额收费。

证监会认为,这些不当行为涉及一系列长期存在的严重系统缺陷,包括瑞银政策、程序和系统监控不足,员工培训和监管不足,第一道和第二道防线功能失效。

此外,瑞银还被发现在交易二级市场债券和结构性票据时未能理解和恰当披露其代表客户的身份,并在被发现行为不当两年后向中国证监会报告了其利润率。

发现利润率后,瑞银应该升级系统 2017年10月推出新的接收指令平台“单一财富管理平台”(1WMP)

然而,瑞银没有建立一个确保遵守相关监管要求的系统,而是向证券及期货事务监察委员会(sec)或香港金融管理局(Monetary Authority)报告了15起1WMP丢失案件,涉及各种问题,包括利润率的进一步提高。 这些问题导致香港证券监督管理委员会质疑瑞银是否有能力制定有效的补救措施和适当的内部控制措施,以应对超额利润的做法,并避免过去的不足再次出现。

目前,瑞银在香港持有五类牌照:第一类(证券交易)、第四类(证券咨询)、第六类(机构融资咨询)、第七类(提供自动交易服务)和第九类(提供资产管理)

”瑞银在对此事进行全面调查和确认后,已自行向相关监管机构(香港)报告 该报告还包括一项全面偿还受影响的理财客户的计划。报告的相关行为主要涉及部分债务证券和结构性票据交易,仅占银行订单处理系统的一小部分。" 瑞银官员回应称,涉案个人的行为是不可接受的,违反了公司的行为和原则。

就在2019年3月,瑞银因未能履行其作为三份上市申请共同发起人的应有职责,受到香港证监会的谴责,并被罚款3.75亿港元。 瑞银还被吊销了为期一年的机构融资咨询许可证,因为在此期间,瑞银不得作为任何在香港交易所上市的证券申请的发起人。 瑞银亚洲投资银行董事总经理岑田也被吊销执照两年。

责任编辑:李夏超